Розкриття банківської таємниці через Нацкешбек: кому з українців загрожують неприємності

Про це розповів юрист адвокатського об'єднання «Костянтина Глоби» Сергій Ланкін, пише УНІАН

Однією з умов відкриття картки Нацкешбеку та підключення цієї програми до своїх карток є розкриття банківської таємниці щодо всіх рахунків від клієнта. Це прописано у договорі, зокрема, «ПриватБанку», «Ощадбанку» та низки інших фінансових установ.

За його словами, після розкриття банківської таємниці українцям, які мають незадекларовані доходи, можуть загрожувати проблеми.

 «Сама умова договору про розкриття банківської таємниці відповідає чинному законодавству України - коли клієнт підписує договір про отримання картки для Нацкешбеку, він добровільно погоджується виконати цю умову», - зазначив експерт.

Співбесідник сказав, що раніше банківська таємниця в нашій країні розкривалася лише за рішенням суду, а зараз фінустанови можуть її розкривати на запит правоохоронних органів.

Юрист підкреслив, що державу цікавлять доходи населення, а люди їх не хочуть показувати. «І можлива мета, з якої влада вирішила дізнатися банківську таємницю, - це фінансовий моніторинг рахунків фізичних осіб, оскільки, наприклад, у банківських установах та у податковій наразі набагато простіше отримати доступ до рахунків юридичних осіб та моніторити операції, які за ними здійснювалися», - поділився він.

Ланкін заявив, що зараз правоохоронним органам та податківцям складно отримати доступ саме до рахунків фізичних осіб. На думку експерта, розкриття банківської таємниці могли запровадити для того, щоб, зокрема, протидіяти таким проблемам, як незареєстрований бізнес, відмивання коштів, здобутих злочинним шляхом, «прокрутці» великих сум через картки фізосіб:

«Загалом після розкриття банківської таємниці влада зможе побачити незадекларовані доходи громадян. Цю інформацію податкова може використати, до прикладу, щоб дорахувати таким людям податок на прибуток».

Юрист припускає, що тепер банки зможуть обмінюватися інформацією, зокрема, з податковою, оскільки ця служба зараз намагається боротися з низкою «схем», які насправді відповідають чинному законодавству. «У тому числі йдеться про одну зі «схем» у ресторанному бізнесі - працедавці співробітників роблять ФОПами», - пояснив експерт.

Ланкін вважає, що розкриття банківської таємниці може бути використано для моніторингу способу життя держслужбовців.

«Наприклад, правоохоронці зможуть порівняти їхні витрати з фактичними доходами. Це досить спрощує життя Національному агентству з питань запобігання корупції та Національному антикорупційному бюро України», - підкреслив

Читайте також:

• «Тисяча Зеленського». Скільки українців, які уже зробили заявки на виплату